Kişiselleştirilmiş tavsiye

Belirli bir müşterinin özel koşulları — gelir düzeyi, risk iştahı, yatırım ufku ve mevcut portföy yapısı — gözetilerek o müşteriye özgü biçimde sunulan finansal öneridir. Genel kamuoyuna veya geniş bir yatırımcı kitlesine yönelik açıklamalardan bu niteliğiyle ayrışır.

Kişiselleştirilmiş nitelik taşıması, hizmetin yatırım danışmanlığı olarak düzenlenmesini ve ayrı lisanslama gerektirmesini doğuran temel ölçüttür.