Yerindelik testi
Yatırım kuruluşlarının bireysel portföy yöneticiliği ve yatırım danışmanlığı hizmetlerini sunarken uygulamak zorunda olduğu değerlendirme sürecidir. Müşterinin yatırım süresi, risk-getiri tercihleri, gelir düzeyi, yaşı, mesleği ve eğitim durumu gibi kapsamlı bilgiler toplanarak hizmetin müşteriye uygunluğu ölçülür.
Test sonucuyla uyumsuz bir hizmetin sunulması mevzuat gereği yasaktır; bu yönüyle uygunluk testinden ayrılır. Genel müşterilere uygulanır ve müşterinin ısrarı bile uyumsuz hizmet sunumunu meşrulaştırmaz.
Yerindelik testinin yapılabilmesi için yetkili kuruluş müşteriden aşağıdaki konuların hangisi/hangileri hakkında yazılı bilgi alır?
I. Yatırım süresi ile risk ve getiri tercihleri
II. Gelir düzeyi ve yatırım amaçlı varlığı hakkında bilgi
III. Müşterinin yaşı ve mesleği, eğitim durumu