Müşteri kimlik tespiti

KYC (Know Your Customer) olarak da bilinen bu süreç; yükümlü kuruluşların iş ilişkisi kurduğu müşterilerin kimliğini, faaliyetlerini ve risk profilini doğrulama yükümlülüğünü kapsar. 5549 sayılı Kanun ve MASAK Yönetmelikleri çerçevesinde zorunludur.

Kimlik tespiti yalnızca hesap açılışında değil, belirli eşiklerin üzerindeki işlemlerde ve şüphe doğan durumlarda yenilenmesi gereken sürekli bir süreçtir. Gerçek lehdar tespiti de bu yükümlülüğün ayrılmaz bir parçasıdır.