Risk ve getiri tercihleri
Yatırımcının katlanmaya razı olduğu risk düzeyi ile buna karşılık beklediği kazanç oranının birlikte ifade edildiği profildir. Yerindelik testi kapsamında müşteriden alınan temel bilgiler arasında yer alır ve sunulacak ürün ile hizmetin bu profile uygun olup olmadığının belirlenmesinde kullanılır.
Risk toleransı düşük bir müşteriye yüksek oynaklıklı ürünler önermek yerindelik ilkesine aykırılık teşkil eder; bu nedenle yatırım kuruluşları tercih profilini belgelemek ve hizmetleri buna göre şekillendirmek zorundadır.
Aşağıdakilerden hangileri yerindelik testi kapsamında müşteriden alınması zorunlu olan bilgiler arasındadır?
I. Müşterinin yatırım süresi ile risk ve getiri tercihleri
II. Müşterinin gelir düzeyi ve yatırım amaçlı varlığı
III. Müşterinin yaşı, mesleği ve eğitim durumu
IV. Müşterinin tüm banka hesap bakiyeleri