Yatırım amaçlı varlık

Müşterinin yatırım amacıyla ayırdığı, günlük yaşam giderleri ve zorunlu harcamalar dışında kalan finansal kaynakları ifade eder. Yerindelik testi kapsamında gelir düzeyiyle birlikte değerlendirilerek müşterinin taşıyabileceği finansal risk kapasitesinin tespitinde kullanılır.

Bu bilgi, sunulacak yatırım hizmetinin müşterinin gerçek mali durumuna uygunluğunu ölçmek açısından kritik öneme sahiptir; ancak tüm banka hesap bakiyeleri gibi daha ayrıntılı bilgiler yerindelik testi kapsamı dışında tutulmaktadır.