Riskin dağıtılması ilkesi

Kolektif yatırım kuruluşlarının temel dayanaklarından biri olan bu ilke; yatırım portföyünün tek bir araca ya da sektöre yoğunlaştırılmak yerine farklı araç, sektör ve ihraçcılar arasında dağıtılmasını zorunlu kılar. Böylece herhangi bir yatırım aracında oluşabilecek kayıpların tüm portföyü olumsuz etkilemesi engellenir.

SPK mevzuatında portföy sınırlamaları (örn. tek bir ihraçcının menkul kıymetlerine konulan azami oran limitleri) bu ilkenin somut yansımalarıdır. Çeşitlendirme olarak da ifade edilen bu yaklaşım, modern portföy teorisinin temel önermesiyle örtüşür.